1月31日，浙江湖州一女士發(fā)布視頻稱去銀行存5萬(wàn)元被要求提供收入證明等，讓她覺(jué)得像是在“審犯人”，很不舒服，而抽了100元出來(lái)存49900元后，幾分鐘搞定。
值得注意的是，并沒(méi)有相關(guān)監(jiān)管規(guī)定要求儲(chǔ)戶在存5萬(wàn)元時(shí)提供收入證明。目前，在銀行柜臺(tái)辦理人民幣單筆超過(guò)5萬(wàn)元(含)的現(xiàn)金存款業(yè)務(wù)時(shí)，都需要核對(duì)賬戶所有人有效身份證件并留存有效身份證件電子影像。正常情況下，金融機(jī)構(gòu)在簡(jiǎn)單詢問(wèn)了解資金來(lái)源后即會(huì)直接辦理。
“銀行的大額授權(quán)起點(diǎn)金額為人民幣5萬(wàn)元 ，工作人員需要口頭詢問(wèn)現(xiàn)金來(lái)源的相關(guān)情況并錄入系統(tǒng)，但肯定沒(méi)有規(guī)定要用戶提供材料證明，只有在有合理理由認(rèn)為可能涉嫌洗錢(qián)等活動(dòng)時(shí)，按規(guī)定我們會(huì)進(jìn)一步了解情況。”某國(guó)有大行相關(guān)人士解釋稱，近幾年，反洗錢(qián)領(lǐng)域尤其是未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，是銀行被罰的重災(zāi)區(qū)，銀行也提高了重視程度。
在視頻女子所在的浙江，為三個(gè)大額現(xiàn)金管理試點(diǎn)地區(qū)之一。浙江省大額現(xiàn)金管理金額起點(diǎn)為單位賬戶人民幣50萬(wàn)元，個(gè)人賬戶人民幣30萬(wàn)元，也就是說(shuō)，單位和個(gè)人在浙江省銀行機(jī)構(gòu)辦理起點(diǎn)金額以上取款業(yè)務(wù)的，原則上需要至少提前1天進(jìn)行預(yù)約方可辦理，同時(shí)需要在辦理業(yè)務(wù)時(shí)進(jìn)行登記。
而對(duì)于市場(chǎng)關(guān)注的因技術(shù)原因暫緩施行的《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，澎湃新聞?dòng)浾吡私獾?，目前并未?zhí)行。
2022年1月，為進(jìn)一步完善反洗錢(qián)監(jiān)管制度，提高反洗錢(qián)工作水平，“一行兩會(huì)”聯(lián)合印發(fā)《金融機(jī)構(gòu)客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》，其中第十條規(guī)定，商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機(jī)構(gòu)為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)識(shí)別并核實(shí)客戶身份，了解并登記資金的來(lái)源或者用途。2022年2月21日，央行發(fā)布公告稱，原定2022年3月1日起施行的上述《辦法》因技術(shù)原因暫緩施行。
來(lái)源：澎湃新聞
記者：陳月石
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